إدارة الإنفاق بعد التمويل: دليل الشركات الناشئة في الإمارات

تهانينا على التمويل! الآن، لا تفسد الإنفاق

إن إنهاء جولتك الأولية ليس بالأمر الهين. لذا أولاً، تهانينا. لقد حققت ما لم يحققه الكثيرون، فمشهد الشركات الناشئة في الإمارات العربية المتحدة مزدهر، حيث تمثل الجولات من 1 مليون دولار إلى 5 ملايين دولار الآن أكثر من 50٪ من جميع الصفقات في المراحل المبكرة. إذا حصلت على تمويل في هذا النطاق، فأنت تلعب رسميًا في واحدة من أكثر النظم البيئية إثارة وتنافسية في المنطقة.

ولكن مع الاحتفال يأتي التحول.

فجأة، لا يتعلق الأمر فقط ببناء المنتج أو اكتساب المستخدمين. يتعلق الأمر بإدارة حياتك معدل الحرق، الحفاظ على ثقة المستثمر، وإعداد شركتك الناشئة للجولة التالية؛ عادة في غضون 18-24 شهرًا. وإذا لم تحصل على عملياتك المالية بشكل صحيح منذ اليوم الأول، فقد لا تأتي الجولة التالية.

إذن كيف يمكنك التحكم دون أن تصبح مديرًا ماليًا بدوام كامل؟

أهم 3 أخطاء مالية ترتكبها الشركات الناشئة بعد التمويل

التمويل هو الوقود، ولكن إذا تم استخدامه بتهور، يمكن أن يحترق بسرعة. فيما يلي أكبر الأخطاء التي يرتكبها المؤسسون في المراحل المبكرة في الإنفاق، وكيفية تجنبها.

الخطأ الأول: فوضى «بطاقة ائتمان المؤسس»

في الأيام الأولى، كان من الطبيعي وضع كل شيء على بطاقة واحدة؛ عادةً ما تكون بطاقة المؤسس. أدوات SaaS، إعلانات Google، جولات القهوة، بطاقات العمل المشترك. لكن هذا النهج يخلق مجموعة من المشكلات:

• لا توجد رؤية واضحة للمكان الذي تذهب إليه الأموال
  
  
• لا توجد قيود على من ينفق ماذا
  
  
• لا يوجد مسار ورقي نظيف لعمليات التدقيق المستقبلية أو تحديثات المستثمرين
  
  

عندما يحين موعد مسك الدفاتر في نهاية الشهر، تتصفح كشف حساب بطاقتك، وتتساءل: «هل كان هذا غداء عمل أم غداء شخصي؟» هذا ليس مستدامًا. وهي بالتأكيد غير قابلة للتطوير.

الخطأ الثاني: لا توجد سياسة مصروفات رسمية

بدون سياسة نفقات محددة، يضع الموظفون (خاصة التعيينات الأولى) افتراضاتهم الخاصة. يمكن للمرء أن يحجز درجة رجال الأعمال لرحلة قصيرة. قد يقوم شخص آخر بالتسجيل للحصول على أداة متميزة دون موافقة. إنه ليس خبيثًا دائمًا؛ إنه غير واضح.

لكن القرارات الصغيرة تتراكم. بدون حواجز حماية، يختفي رأس مالك ويتحول إلى إنفاق غير منضبط وغير منضبط. وستشكل النغمة التي تحددها الآن ثقافة شركتك لسنوات قادمة.

الخطأ الثالث: التتبع اليدوي لـ «جدول البيانات»

لم تجمع الأموال لقضاء وقتك في مطاردة الإيصالات. ولكن هذا بالضبط ما يحدث عندما تعتمد على Google Sheets لإدارة النفقات.

سواء كنت أنت أو الشريك المؤسس أو قائد العمليات الخاصة بك؛ إنها مضيعة للوقت عالي القيمة. علاوة على ذلك، يزيد التتبع اليدوي من مخاطر:

• أخطاء
  
  
• إيصالات مفقودة
  
  
• سجلات غير مكتملة عندما يطلب المستثمرون التحديثات
  
  

تحتاج الشركة الناشئة الجيدة إلى بيانات نظيفة وقرارات سريعة وأنظمة قابلة للتوسع. لا تقدم جداول البيانات أيًا من ذلك.

بناء مجموعة مالية قابلة للتطوير لشركتك الناشئة

فيما يلي كيفية إعداد شركتك للنجاح المالي بعد التمويل، بدءًا من أول دولار تنفقه.

الخطوة 1: احصل على حساب مصرفي مخصص للأعمال

قد يبدو الأمر واضحًا، ولكن هذا هو المكان الذي يبدأ فيه كل شيء. إن الفصل بين الشؤون المالية الشخصية والتجارية ليس مجرد نظافة جيدة؛ إنه ضروري من الناحية القانونية والتشغيلية. اختر بنكًا يتكامل جيدًا مع برنامج المحاسبة الخاص بك ولا يبطئك.

الخطوة 2: تنفيذ منصة إدارة الإنفاق (قبل فوات الأوان)

يساعد الحساب المصرفي التجاري في الاحتفاظ بأموالك. ولكن ما الذي يتحكم في كيفية إنفاق هذه الأموال؟

هذا هو المكان الذي يوجد فيه منصة إدارة الإنفاق يدخل.

فهو يمنحك الرؤية والتحكم والأتمتة قبل حدوث الإنفاق. يمكنك الموافقة على المعاملات وتعيين الحدود و تصنيف النفقات تلقائيًا، دون الحاجة إلى توظيف فريق مالي.

يعد انتظار تنفيذ هذا النظام حتى «تكبر الأمور» خطأ. بحلول ذلك الوقت، تكون العادات السيئة قد ترسخت بالفعل.

منشور ذو صلة - https://www.pemo.io/post/expense-management-vs-spend-management-key-differences

الخطوة 3: إصدار بطاقات ذكية لفريقك

هل تريد منح فريقك الاستقلالية دون فقدان الإشراف؟ المشكلة بطاقات الشركات الذكية مع عناصر التحكم.

على سبيل المثال:

• امنح فريق التسويق الخاص بك بطاقة افتراضية بحد أقصى شهري للإنفاق الإعلاني
  
  
• قم بتعيين بطاقة للمطورين تعمل فقط على أدوات SaaS
  
  
• قصر المتدربين أو الموظفين المبتدئين على البائعين المعتمدين فقط
  
  

لا تعمل هذه البطاقات الذكية على تمكين فريقك فحسب؛ بل تحمي مدرج الطائرات الخاص بك.

الخطوة 4: التشغيل الآلي لالتقاط الإيصالات وإعداد التقارير

تخيل هذا: في كل مرة يستخدم فيها شخص ما بطاقة الشركة، يحصل على اتصال لالتقاط صورة للإيصال. يقوم البرنامج بعد ذلك بتسجيل المعاملة ووضع علامات عليها حسب القسم ودفعها مباشرة إلى نظام المحاسبة الخاص بك.

لا مزيد من مطاردة الورق. لا مزيد من التخمين عن الغرض من الرسوم. لا مزيد من مكالمات المستثمرين التي تطلب تقارير لا يمكنك سحبها بسرعة.

السجلات النظيفة تبني الثقة. والثقة تغذي جولتك التالية.

كيف تساعد Pemo الشركات الناشئة الإماراتية على التوسع بمسؤولية

بيمو تم تصميمه للمؤسسين مثلك؛ ينمو بسرعة، ويدير توقعات المستثمرين، ويبني شيئًا ذا معنى.

إليك الطريقة بيمو يناسب مجموعتك:

• بطاقات ذكية لفريقك (افتراضية ومادية) مع ضوابط إنفاق كاملة
  
  
• لوحات معلومات في الوقت الفعلي لمراقبة معدل الحرق والإنفاق على مستوى القسم والميزانيات
  
  
• التقاط الإيصالات تلقائيًا والتصنيف، والحفاظ على نظافة كتبك من اليوم الأول
  
  
• تكامل فوري مع منصات مثل زوهو بوكس، وكويك بوكس، وXero
  
  

يمكنك بدء التشغيل في أقل من يوم، ويمكن توسيع النظام بسهولة عند إضافة موظفين أو أقسام.

فعّال تتبع نفقات بدء التشغيل هو الفرق بين تأمين السلسلة A ونفاد النقود.

الخلاصة: تعتمد جولة التمويل التالية على كيفية إدارة هذه الجولة

كان رفع البذور الخاصة بك أول معلم رئيسي. ولكن كيفية إدارة هذه الأموال ستحدد كل ما يلي.

إن غرس الانضباط المالي في وقت مبكر لا يعني الإفراط في الحذر؛ بل يتعلق ببناء المصداقية، وتوسيع المدرج، وجعل كل درهم يعمل بجد.

مع بيمو، لا تحتاج إلى درجة مالية أو مكتب خلفي كامل. أنت فقط بحاجة إلى الأدوات المناسبة.

لذلك إذا كنت مؤسسًا في دولة الإمارات العربية المتحدة واختتم للتو جولة وتواجه الآن ضغوطًا لإثبات الانضباط المالي، فهذه هي خطوتك التالية.

هل أنت مستعد للتوسع بثقة؟
👉 جرب Pemo الآن وتحكم في الشؤون المالية لشركتك الناشئة

‍